Excel与Matlab持有至到期投资收益模型浅析

Excel是目前广泛使用的会计电算化工具。作为一个电子表格软件，它适用于大量数据的输入、分析、制表、绘图、输出等，并提供了丰富的内建公式，直接支持一些简单的财务问题的分析和计算。对于比较复杂的问题，可以通过VBA编程的方式实现。然而。VBA作为一个脚本语言，其主要功能是将Excel中已有的函数通过逻辑判断、循环等方式组合起来，它本身并不擅长进行复杂的数值计算。所以，在对复杂的财务问题进行建模时，可以采取用其他语言处理实际的数学计算过程，并以公式或VBA宏的方式向Excel提供接口。这样既保持了Excel简单易用的界面，又扩展了Excel的计算能力。Matlab就是这样一种可以向Excel提供强大动力的数学工具。Matlab(Matrix Laboratory)是一门高性能的科学计算语言。由于Matlab卓越的数值计算能力、数据图示能力和开放的编程接口。人们通过编写工具箱(Toolbox)的方式，逐渐将其应用范围推广到了通信、信号处理、控制系统、图像处理、财政和金融等多个领域。本文利用金融工具箱实现了对持有至到期投资中实际利率的计算，并通过Matlab的Excel Link功能提供了对Excel的命令接口，最后在Excel中实现了求解持有至到期投资收益计算的通用模型。