合规学习心得9篇

篇一：合规学习心得

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　　“从我做起，合规操作” 学习体会

　　“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得 近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教 育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有 关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职 业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深 一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体 会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

　　一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗 敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡， 实则伟大。

　　从大的方面来说，一份职业，一个工作岗 位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的 方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位 都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的

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　　必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不 断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私 奉献精神是不行的。作为农行人， 为了农行的前途， 为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德 对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规 则。

　　作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职 业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会 迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不 上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个 人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我 现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一 的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业， 也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深 厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业 才是我为人民服务的精神的具体体现。

　　讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠 心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉 重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的 学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、 为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学 习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能

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　　使自己立于不败之地。

　　二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没

　　有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务 素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务， 是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员， 我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我 行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在 临柜工作中，我始终坚持要做一个”有心人”。虚心学 习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客 户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚 地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能 为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们 每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物， 更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

　　加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。

　　有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办 理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然， 各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是 在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只 有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益 和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正 如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，

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　　如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣 丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和 贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪 警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有 柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞 的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主 任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事 后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事 件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行， 不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、 监督来实施的。

　　三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

　　银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因 为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖 的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规 章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章 不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制 度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做 起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督 授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防 范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监 督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规

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　　章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以 来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才 有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也 将走向它的反面。

　　近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破 坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信 誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防 范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之 所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的 教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职 工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务 工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常 性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常 警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯 罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河 边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理， 是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设， 一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习， 通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、 严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重 要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；

　　其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*

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　　互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务 工作的各个环节进行有效的内控与制约。

　　

篇二：合规学习心得

　　“从我做起，合规操作”专题教育心得体会 第一篇：

　　俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的诠释，是社会发展、 人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是 1，而我 们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的 0，没有合规，再多的 0 也没有丝毫的 意义。

　　“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真 了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来， 没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的 情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真” 正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

　　举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码 重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这 个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜 员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会 引发潜在的风险。

　　金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这 么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给 我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不 合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是不变的真诚和爱心 把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是专业的操守和态度把三 尺柜台变成合规建设的舞台。

　　“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出 口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发 现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说， 这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是这样做 得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日 教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、 一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来 不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不 会再发生。

　　只有严格按章操作，慎小处微，认真钻研业务和法律、法规中的条条框框，迅速掌握在 规章的范围内，什么能做，什么不能做；什么应当做，什么不应当做，牢记我们的规章制度， 正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务， 守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为 成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。

　　让我们一起想一想，你有没有过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢？你有 没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一客户办理信贷

　　业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既 经办又审核甚至还审批呢？

　　作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章 制度难以契合。也许一天工作下来真的很累，也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明 服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训 练有素，出国留学具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。

　　作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚 至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要 面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临 敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理 念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。

　　“从我做起，合规操作”专题教育心得体会 第二篇：

　　近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依 照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作 意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是 我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

　　一、爱岗敬业、无私奉献

　　在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。

　　从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小 的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农 行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地， 没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的 荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为以规范行为品质，评价善恶的行为规 则。

　　作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会 犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有 单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从 事农行工作，这是我的职业，也是我的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也 一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只 有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

　　讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话 算数，讲信誉重信，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作 为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照 职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

　　二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

　　“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加 强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜 工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作。因此，在 临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，心锻炼技能，耐心办理业务， 热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周 到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形 色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

　　加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚 着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立， 不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各 项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制 度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它， 哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的 员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄 齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让 坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了 明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行 的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

　　三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

　　银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓 心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与 熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执 行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据， 监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好 相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持 至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

　　再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有！

　　近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了 银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防 线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时 只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业 务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固 思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础 和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经 济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学 习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是 预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不 定期的自检自查、上级检查、出国留学、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对 业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

　　通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点， 增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执 行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作 行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立 良好的合规文化都起到了极大的帮助。

　　“从我做起，合规操作”专题教育心得体会 第三篇：

　　业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的 同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信风 险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风 险――合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作，合规 风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和 信风险起到了指引作。

　　一、建立合规风险管理的必要性

　　如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的 扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业 一直没有将合规视为风险管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或 者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合 规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点 关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。

　　二、建立合规文化教育的重要性

　　合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指 企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权 威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主 动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。

　　合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致 的风险。

　　风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防 范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特 殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行 的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利制度的漏洞，违规操作，使这个 号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了 漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可 能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要 让员工即使知道规章的漏洞也不去利或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人 合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的 每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅

　　或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的 银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念 淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益 的需要。

　　三、强化合规管理，培养合规文化

　　1、制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门

　　在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合 规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体 员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册 和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是 一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过 制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良 好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可 以使制度的作得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工 作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的 经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作不仅体现在日常监察中， 更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞， 为发展制度保障，为制度提供完善依据。

　　2、培养合规意识，克服被动心理

　　制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保 险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的 道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合 规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责， 而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规 经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才 能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现

　　金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时 发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工 作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以 人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。

　　3、建立有效的监督、激励、奖惩机制

　　要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监 督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每 个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领 导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传 达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现

　　内控合规的重要性，采全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管 理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的 结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理 目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采 目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和 个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作，激发管理人员 奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不 断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。

　　合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、 外部检查、员工自律三者的有机结合，才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理 的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。

　　“从我做起，合规操作”专题教育心得体会 第四篇：

　　通过前一阶段案件风险“大排查”活动的开展，我深刻的认识到合规文化教育活动是在 特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织 形式，是农村合作银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值 观念，集中体现了合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝 聚力、战斗力，是推动农村合作银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次 活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这 次学习的收获，我谈点我的见解。

　　一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要

　　开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远 的意义。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，非凡是要注重加强对政治理论、经 济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐 防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想， 增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发 展。

　　要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经 营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制 各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农村合作银行形象。一方面，要提高全体 员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是泉州农村合作银行企业合规文化建设 的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好 优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。通过系列活动，使全体员工准确把握企业 合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识， 狠抓基础治理，促进依法合规经营。

　　二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要

　　企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合 理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。

　　从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、 企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来 等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农村合作银行应如何发展，员工在自已的 岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；最后要结合工作 实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题 要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要， 整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服 务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

　　三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要

　　加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实 现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的 同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内 控机制建设的倾向。非凡要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在 竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了 芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规 章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重制度来约束人，制度规范日常行为。为此， 要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持制度来规范业务经营过程，确保有章可 循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴 国际先进经验，积极运现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统， 要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约 情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建 立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不 断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育 这一重要环节，经常开展有

　　关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利 金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽 思想的侵蚀。

　　

篇三：合规学习心得

　　合规操作学习心得体会

　　实施合规风险管理已成为商业银行的必然选择，是银行的 生命线。因此，规范性操作合规性经营对银行经营管理和长远 发展至关重要。下面 WTT 为大家搜集整理的合规操作学习心 得，希望大家喜欢!

　　篇一 近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习 活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并 结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意 识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的 心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性 的认识。

　　一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各 行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大 的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存 和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人 所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在 和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不 断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神

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　　是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉， 做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为 品质，评价善恶的行为规则。

　　作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求 道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没 有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单 位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在 的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是 我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也 一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情， 所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的 精神的具体体现。

　　讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿， 忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己 应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作 为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作 中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工 作，才能使自己立于不败之地。

　　二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩 何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防 范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为

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　　实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性， 因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁 作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心 人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对 待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意 识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更 多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同 层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的 思想觉悟。

　　加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时， 总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我 们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立， 不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验 教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护 自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度 正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我 们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成 不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员 工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的 违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有 出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班

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　　主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟 支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中 窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的， 而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

　　篇二 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的 精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入 地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次 主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规 操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的 意义和重要性。

　　本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和 落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一 步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深 刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件， 顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲 响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管 理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规 经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经 营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险

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　　的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工 作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

　　一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这 是从头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风 险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的 普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放 在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南 网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作 商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵 守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根 除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜 自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防 范意识和自我保护意识，提高规范操作，从头上预防案件的发 生。

　　二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违 章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要 根，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的 漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而 给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项

　　

篇四：合规学习心得

　　合规心得体会_从我做起，合规操作 心得体会(总 1 页)

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　　合规心得体会_从我做起，合规操作心得体会

　　《从我做起合规操作》一书是为了进一步提高全行会计管理及操作人员合 规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建 农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行按照农总行、省行的统一部署，结 合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操 作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立 正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工 业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规 范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信 心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

　　我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进行。自学阶段的活动内容包 括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关 文件、制度、规章进行学习，学习内容以《从我做起合规操作》业务书为主， 做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作人员至少撰写 1 篇以“从我做 起，合规操作”为主题的学习心得。二是对照制度进行自查整改。通过组织学 习，结合自学和案件防范与治理的合规文化，深入排查会计业务风险点，查找 合规操作方面存在的问题并落实整改。根据《中国农业银行防范案件工作指 引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。验收阶段 活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计 管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查、抽查学习笔记。把合规管理、 合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

　　在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经 营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度 的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现 长治久安的工作局面成为了可能。要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工 作的始终。“基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控 制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是 我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工 的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标 准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

　　

篇五：合规学习心得

　　塑合规文化

　　做合规员工

　　银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打 交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规 操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险，所以合规已成为银行发 展前行中不可或缺的一部分。作为一名前台柜员，合规经营，防控风 险更是我工作中要注意的。通过学习讨论合规建设的重要性，我有以 下几点心得体会：

　　一、了解合规文化的内涵 合规文化"的主要内涵为坚持诚信正直准则、 提倡合规人人有责、 高 管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监 管有效互动。

　　其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中 的主要风险点和控制方法， 牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义 的理念，使其"合规"成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。

　　二、认识合规的重要性 对于银行来说， 发展和合规是个永恒的话题。

　　合规既是发展的前提， 又是发展的不竭动力。银行所面临的三大风险中，市场风险和流动性 风险基本上是不可控，但操作风险是可控的，怎么避免操作性风险最 本质的方法就是要合规。只有合规才能避免我们农行出现客户纠纷， 才能减少损失，同时提高客户对这个品牌的信任度，才能使我行更健 康的发展。

　　三、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

　　作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力。

　　加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建 立，是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各 项规章制度办事， 我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能 力。所以在日常的工作当中，面对每一位需要授权的业务的客户都要

　　核查身份，多问几个问题，核对柜员办理业务的真实性和准确性，以 此来防控风险。

　　四、增强自己的团队意识 在网点中，我们就是一个互助的团体，我们也是一家人，要求大家 对于不会的、 不懂得、 有疑惑的应该及时的向师傅请教。

　　宁可慢一点， 也不能恣意妄为。你是团队中的一员，你要对大家负责，所以要从自 身做起，严格遵守规定，同时要监督别人。只有每一个人都合规了， 我们网点才能合规，才能为我行的发展贡献自己的一份力。

　　也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很 难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工 作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业 者，体现邢农商人的风采，创造集体的价值。

　　

篇六：合规学习心得

　　 合规建设提升年心得 古人语：无规矩不成方圆。合规，就是教我们如何守规，如何照章办事。“合规经营”，不仅体现在经营管理上，更体现在我们每个员工的行为规范上，每一笔业务的具体操作上。“合规经营”不仅是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、遏制违纪违法行为和案件防控具有深远的意义，同时也是我行树立诚信，提高经营效益的重要基础。 努力实践“合规经营”，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高认识，知法才能守法。现在我行各项业务正在飞速发展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层*点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。 完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予 处罚，追究责任。 我们的合规的宣传标语是合规建设铸就中原金融安全区；举科学发展之旗，走合规建设之路；巩固提升培育中原合规文化，齐心协力共创银行合规品牌；培育河南金融合规理念，支持中原实体经济发展，助推中部崛起战略实施。我们能做到的，就是自己合规，所有的一切都合规，这样，我们邮政储蓄雁行才会飞速发展，更上一个新台阶！

　　

篇七：合规学习心得

　　[从我做起合规操作心得体会范文]合规从我做起

　　建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度 上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩，抓住市场动向，不失 时机地制订新的政策，让建设银行的业务有了突飞猛进的发展。

　　一个敢 于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银 行、更具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建设银行的决策者在大力 发展新业务、开发新产品的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订 相应的政策防范风险，只有这样，建行的事业才能持续、健康、快速的发 展。

　　做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重 要性，如果每一名员工都能按照规范化操作，我们的业务还有更大的发展 空间。

　　我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中要牢记“客 户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化操作中的“九步服 务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务，进来的时候是有 一点火气的，我严格按照规范化服务中的标准去做，但一直都没能缓解客 户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手 递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了一声谢谢， 我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户满意轻松地离开柜台。

　　规范 化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求 我们切实运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会遇到这样、那样的 困难，但是只要我们用心去做，就会发现它其实并不难。

　　让我们都行动 起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，把我们共同的事业推向一个更 高的起点。

　　

篇八：合规学习心得

　　从上级行传达给每个员工违规违纪教育案例中看出很大一部份案例都是我们员工缺少对制度的学习同时对业务流程相关制度理解不透不熟悉有时既使自己站在犯错误的边缘也浑然不知总以会这事做了也不会造成什么后果如案例二就是这样的例子当事人对业务不熟悉凭着同事关系迫于所主任的威力盲目听从上级指示结果后果是自己丢掉了饭碗害了自己如果当事人稍微制止的话结果却大不一样这都是自己对制度不熟悉的后果说到这里我又想到我们平时的工作

　　从我做起合规操作心得体会

　　某些事情让我们心里有了一些心得后，不如来好好地做个总结， 写一篇心得体会，这样能够让人头脑更加清醒，目标更加明确。那么 好的心得体会是什么样的呢？下面是店铺精心整理的从我做起合规操 作心得体会，欢迎阅读与收藏。

　　从我做起合规操作心得体会 1

　　只有合规经营，企业才会发展壮大。

　　在全省农业银行员工开展学习《从我做起，合规操作专题教育读 本》的活动中，本人对待这次活动是非常重视，虽然近来工作繁忙， 但我还是对照着书本知识，联系平时实际工作。做到集体学习时候认 真听讲，工 作之外的时间做好学习笔记，通过一个多月的对《从我做起，合 规操作专题教育读本》的学习，本人认为学习了此书能够切实提高本 人执行制度的自觉性、增强控制风险和识别风险的能力，可以从源头 遏制违规违纪问题和案件的发生，学习了《从我做起，合规操作专题 教育读本》之后，本人感触颇多，下面是本人的一点个人体会：

　　一、坚守规章制度，熟悉业务流程，不盲目听从命令。从上级行 传达给每个员工违规违纪教育案例中看出，很大一部份案例都是我们 员工缺少对制度的学习、同时对业务流程相关制度理解不透、不熟悉， 有时既使自己站在犯错误的边缘也浑然不知，总以会这事做了也不会 造成什么后果，如案例二就是这样的例子，当事人对业务不熟悉，凭 着同事关系，迫于所主任的威力，盲目听从上级指示，结果后果是自 己丢掉了饭碗，害了自己，如果当事人稍微制止的话，结果却大不一 样，这都是自己对制度不熟悉的后果，说到这里，我又想到我们平时 的工作：有客户拿来未到期的存单来行办理提前支支取业务，本来按 规定提前支取要存款本人的身份证和代理人的身份证才可以支取，可 是有的柜员凭着与储户熟悉的关系或当事人求情、说路途之遥等等原 因，就给储户办理了提前支取业务，结果呢，这笔存款刚好是家中二 人闹离婚而当事人拿不到存款本人的身份证才出此下策。就因为这原

　　因——我们没坚守制度，让存款人找上门来找麻烦，可想而知，我们 的临柜人员就要为这钱负责追回，这就是没坚守制度的结果。

　　二、忠于职守，爱岗敬业，不做违法乱纪之事。《从我做起，合 规操作专题教育读本》这本书都是金融工作人员在长期的工作经验的 总结，它涉及到我们银行的各个部门特别是前台操作人员，这里面有 我们工作人员的操作流程，各个工作类别的职责与权限、工作的内容。

　　我们每位员工要在工作上爱岗敬业、永不做违纪违规之事就要认真学 习书本，把书本知识吃透。金融案件的层出不穷，就是因为我们不按 规办事，有时晓得那时不可以做的，但就是图个方便，图个人情，结 果酿成了不良后果。

　　三、工作处处有风险，慎重认真最重要。纵观我们金融部门各个 职位，每个部门都有各自的风险，临柜的有付错钱的风险，信贷部门 有贷款调查不实难于追回贷款的风险，前台有前台的风险，后台有后 台的风险，就是三级主管在授权时也难免有时事多而没审查业务就授 了权，结果业务出了差错，而受到牵连的风险。所以说我们金融领域 的工作处处都存在着风险，只有认真去做好每件事、慎重对待自己每 一笔业务，才能更大可能的避免差错。避免案件的发生。

　　以上就是本人学习《从我做起，合规操作专题教育读本》这本书 的心得体会，通过对这本书的学习，本人遵守规章制度的自觉性大大 提高，识别风险的控制风险的能力大有提高，对自己以前的不规范操 作行为进行改正，以案件来警示自己，教育自己，做个安分守己的一 名农行员工。

　　从我做起合规操作心得体会 2

　　建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟，很大 程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩，抓住市场动 向，不失时机地制订新的政策，让建设银行的业务有了突飞猛进的发 展。

　　一个敢于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、 具有创造力的银行、更具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建设 银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品的同时，更不忘风险无

　　时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，建行的'事 业才能持续、健康、快速的发展。

　　做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的 重要性，如果每一名员工都能按照规范化操作，我们的业务还有更大 的发展空间。

　　我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中要牢记“客 户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化操作中的“九 步服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务，进来的 时候是有一点火气的，我严格按照规范化服务中的标准去做，但一直 都没能缓解客户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入 帐户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着 看着我，说了一声谢谢，我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户 满意轻松地离开柜台。

　　规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上 的，而是要求我们切实运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会 遇到这样、那样的困难，但是只要我们用心去做，就会发现它其实并 不难。

　　让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，把我们 共同的事业推向一个更高的起点。

　　【从我做起合规操作心得体会】

　　

篇九：合规学习心得

　　从我做起，合规操作心得体会

　　从我做起，合规操作心得体会 《从我做起合规操作》一书是为了进一步提高全行会计管理及操 作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风 险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行按照农 总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在 全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这 次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工 作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执 行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操 作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展 的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规 文化。

　　我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进行。自学阶 段的活动内容包括：

　　一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方 式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以《从我做起合规 操作》业务书为主，做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作 人员至少撰写 1 篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二 是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合自学和案件防范与治 理的合规文化，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的 问题并落实整改。根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会 计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。验收阶段活动 内容包括：

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　　一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管 理人员和操作人员进行集中考试。二是检查、抽查学习笔记。把合规 管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

　　在前段时间的 学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营， 更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和 制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制 的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。要把以“客户为中 心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山;基础不 牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作 用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们 的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体 现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格 执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。

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